С целью решения научной задачи по исследованию влияния мирового финансово- экономического кризиса на развитие банковских систем стран Евросоюза был проработан круг подзадач, ориентированных на исследование основных проявлений кризиса суверенного долга, который в настоящее время относительно мало исследован по сравнению с более ранними обострениями кризисных явлений в глобальном масштабе. Кроме того, с использованием методов ретроспективного и факторного анализа, а также построения классификационных схем было проведено исследование, нацеленное на выявление предпосылок кризиса суверенного долга, прогнозирование его негативных последствий для банковских систем стран Евросоюза. На основе полученных результатов были выработаны направления совершенствования подхода к исследованию влияния кризисных явлений на развитие банковских систем данного экономико-политического объединения.

Принимая во внимание важность внешнеэкономического фона для развития банковских систем стран ЕС, было проведено исследование новых тенденций развития их экономики в современных условиях, по итогам которого определена роль указанного экономико-политического объединения в масштабах мирового хозяйства. Указанное исследование проведено с учетом выявленных недостатков научных концепций в указанной области, представленных в научной литературе. Оно охватывает страны Евросоюза - не ограничиваясь Еврозоной и базируется на методологии системного анализа, что позволяет наиболее точно определить новые тенденции в развитии экономики стран ЕС и рассмотреть их роль с точки зрения преодоления последствий кризиса хозяйствующими субъектами.

Сравнительный анализ динамики прироста ВВП стран Евросоюза и мировой экономики в целом позволяет сделать вывод о высокой степени значимости стран ЕС в данном процессе: для периодов рецессии в странах Евросоюза характерны самые низкие показатели экономического роста в мировом масштабе. По итогам проведенной экстраполяции данных с учетом текущих макроэкономических тенденций был спрогнозирован сценарий, в соответствии с которым в странах ЕС - в отличие от США, Китая и Японии в ближайшие годы сохранится замедленный экономический рост, несмотря на активную антикризисную и монетарную политику.

Как показало исследование, существенное воздействие на экономическое развитие стран Евросоюза будет оказывать комплекс общемировых тенденций, к которым можно отнести: - сохранение платежного баланса мировой экономики в зоне отрицательных значений; - отрицательный баланс между фактическим и потенциальным объемом промышленного производства; - неопределенность в области занятости и безработицы.

Согласно проведенному анализу, в настоящее время в научной литературе оформленные концептуальные положения в области исследования влияния кризисных явлений на развитие банковских систем стран Евросоюза представлены в весьма ограниченном объеме, что обусловлено рядом причин. В качестве наиболее важной причины необходимо отметить отсутствие специализированного подхода к исследованию указанной проблематики в условиях повышенной волатильности процессов, которые имеют место в финансовом секторе стран Евросоюза, а также на глобальных финансовых рынках. Как правило, аналитическими агентствами крупнейших международных финансовых учреждений практикуется использование обобщенного аналитического инструментария без учета специфики функционирования банковских систем стран ЕС. Кроме того, большинство аналитических служб не раскрывают применяемую методологию и лишь публикуют финальные результаты прогнозирования.

Отдельные обобщенные подходы к исследованию ситуации в банковском секторе и влиянию на его развитие последствий кризиса представлены в работах Дж. Жагтиани, Дж. Колари, Ц. Лемю, Г. Гван-Шина. Необходимо отметить весьма оригинальный подход к исследованию возможных последствий кризисных явлений для банковских систем, использованный указанными авторами: построена достаточно подробная эконометрическая модель, которая отражает влияние кризисных явлений на капитализацию банков. Также весьма интересна научная работа Т. Сана, посвященная вопросам воздействия кризисных явлений на деятельность системно-значимых финансовых институтов.

Кроме того, существенный интерес представляют исследования авторов из Центра макроэкономики и эконометрических исследований Института экономики РАН, в частности В. М. Полтеровича, Л. Н. Слуцкина, которые рассматривают вопросы развития кризисных явлений с использованием эконометрического моделирования, что заслуживает достаточно высокой оценки. Вместе с тем, вышеуказанные работы не содержат структурированного подхода к исследованию влияния кризисных явлений на развитие банковских систем стран Евросоюза, реализация которого представляет собой важнейший урок кризиса ипотечных ценных бумаг, когда огромные потери крупнейших зарубежных банков - в том числе банков стран Евросоюза были обусловлены недостаточно развитой системой оценки негативных последствий турбулентности на финансовых рынках, которая, в свою очередь, обусловила лавинообразное снижение качества банковских активов.

Всестороннее исследование и последующая систематизация аналитических материалов, посвященных закономерностям развития кризисных явлений как в глобальном масштабе, так и в странах Евросоюза, позволили сделать вывод о том, что в современной научной литературе классификационный подход к основным проявлениям кризиса суверенного долга не применялся. Вместе с тем исследование проявлений кризиса суверенного долга, проведенное с использованием передовых методов сравнительного, системного и динамического анализа максимально широкого спектра ключевых показателей развития - как количественных, так и качественных банковских систем стран Евросоюза за период с 2010 по 2013 г. - данный период охватывает обострение кризиса суверенного долга, позволило определить достаточно широкий спектр различного рода проявлений кризиса суверенного долга, классификация которых дала бы возможность субъектам, заинтересованным в преодолении негативных последствий кризиса - включая регуляторов, разработать своевременный и, что особенно важно в условиях повышенной нестабильности в финансовом секторе, адекватный текущим условиям пакет стабилизационных мероприятий.

В связи с этим в рамках исследования автором был применен классификационный подход к проявлениям кризиса суверенного долга в странах Евросоюза. Это новый метод в области современных научных разработок, направленных на преодоление негативных последствий кризисных явлений. Применение классификационного подхода и углубленного анализа причинно-следственных связей проявлений кризиса суверенного долга в европейском регионе позволило подразделить их на следующие группы: - общие проявления, стандартные для периодов ухудшения ситуации на мировых финансовых рынках на протяжении последних 100 лет; - специфические проявления, характерные исключительно для периода кризиса суверенного долга в странах Евросоюза. На наш взгляд, анализ проявлений кризиса суверенного долга очень важен для правильной оценки внешней среды деятельности банков стран Евросоюза хозяйствующими субъектами в рамках их деятельности, направленной на преодоление последствий финансовой нестабильности.

Данные классификационной схемы свидетельствуют о том, что общие проявления кризиса суверенного долга, которые сохраняются и в настоящее время, выражены в форме замедления темпов экономического роста большинства европейских стран, резкого сокращения государственных расходов, роста безработицы. Кроме того, имеют место ярко выраженные колебания фондовых индексов с общей отрицательной направленностью.

Наряду с явлениями, которые были обозначены в рамках предложенной классификации как стандартные, проведенное автором сравнительное исследование проявлений мировых финансовых кризисов на протяжении последних 100 лет позволило определить ряд специфических проявлений кризиса суверенного долга, к которым прежде всего следует отнести: - существенное понижение доверия инвесторов к единой европейской валюте; - снижение качества суверенного долга стран Евросоюза; - лавинообразное понижение суверенных и кредитных рейтингов банков стран Евросоюза; - наибольшую степень негативного воздействия на банковские системы стран Евросоюза.

Вышеприведенные тезисы подтверждаются данными макроэкономических обзоров крупнейших международных организаций - в частности, МВФ и ЕЦБ. Необходимо подчеркнуть, что определенные негативные последствия кризисных явлений с точки зрения их воздействия на банковские системы Евросоюза позволяют сделать вывод об актуальности изменения подхода к исследованию данных аспектов применительно к странам указанного экономико-политического объединения субъектами анализа.